Хищения с использованием чужих или поддельных пластиковых кредитных карточек.

Хищения с использованием чужих или поддельных пластиковых кредитных карточек.
2.1. Значительные суммы ежегодных потерь банков-эмитентов объясняются в первую очередь тем, что магнитные карточки научились подделывать. С помощью дешевого устройства в течение нескольких минут можно скопировать первую и вторую дорожки с магнитной ленты кредитной карточки, содержащие номер карточки, имя владельца, дату окончания действия и внутренний код.
2.2. Возможность нелегального использования потерянной или похищенной карты другими лицами, с которой платежные системы столкнулись при массовом выпуске магнитных карточек, оказалась основной проблемой. Для информирования продавцов создаются специальные "черные списки, с данными по утерянным и украденным карточкам. Эти списки, как правило, не удается обновлять ежедневно, а наибольшее количество нелегальных покупок приходится на несколько часов, максимум день после кражи карточки.
2.3. Один из методов мошенничества на Западе - это изготовление карточки, если мошеннику стал известен код. Обычно такое мошенничество выглядит следующим образом. Продавец принимает платежи у легальных держателей карточек.
Во время покупки карточка незаметно прочитывается и ее информация сохраняется. После нескольких месяцев сбора информации изготавливаются нелегальные копии и используются для покупок /часто в другой стране/. Причем в этом случае деньги пропадают не у владельцев карточек или продавцов товаров, они пропадают у банка. Ибо именно последний оказывается в конце финансовой цепочки.
2.4. Как только платежная система находит управу на какой-то вид мошенничества, преступники находят новые лазейки. Пока еще не изобретен способ, например, как обезопасить карточки от скимминга - тщательного копирования каждого бита информации с магнитной полоски подлинной карточки, включая недавно введенные коды.
2.5. Возможно создание дубликата карточки печатным способом.
2.6. Замена букв и цифр на карте другими путем соскабливания острыми предметами и наклеивание новых.
2.7. Нагрев пластика и выдавливание новых номеров.
2.8. Механическое разглаживание поверхности и повторное выдавливание.
2.9. Удаление букв и номеров дыроколом и замена другими.
2.10. Использование белого плоского пластика.
На чистом кусочке пластика выдавливается вся необходимая информация, снятая с настоящей карточки, и участвующий в сговоре продавец "катает" его в магазине.
2.11. Использование фальшивой карты, склеенной из двух других - для получения нового номера.
2.12. Помещение между копиркой и слипами куска бумаги и внесение в пустую область информации с другой карточки. Владельцам карточки давали подписывать слипы. При этом между копиркой и вторым слипом клали кусок бумаги, и не отпечатывалось, например, название торгового предприятия. Затем слип повторно "прокатывался" в другом магазине, название которого и появлялось на пустом месте.
2.13. Перенос изображения с одной карточки на другую с помощью фотогравировальной машины или вибрирующих перьев.
2.14. Создание дубликата карточки с помощью ксерокса.