В Банковской деятельности имеют место:
1. Получение в целях хищения кредитов с использованием поддельной учредительной и бухгалтерской документации, гарантийных писем, залоговых и страховых документов. Получение банковских кредитов осуществляется под предлогом развития производства, освоения новых технологий, осуществления крупномасштабных строительных проектов.
2. Присвоение денежных средств, полученных по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо, расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам.
Наглядным примером являются уголовные дела о расследовании присвоении денежных средств с использованием подложных кредитовых авизо, причинивших много миллиардный ущерб банковским учреждениям и коммерческим предприятиям. В процессе подготовки к присвоению преступники добывали чистые бланки банковских документов строгой отчетности, а также подлинные или поддельные печати и штампы банковских учреждений. Подбирали для вхождения в схему платежей предприятия, коммерческие банки и расчетно-кассовые центры Центрального банка России, узнавая их адреса, номера счетов и другие необходимые реквизиты. Изготавливали подложные авизо и осуществляли их доставку в банк. Контролировали прохождение авизо в банке, при необходимости обеспечивая подтверждение подлинности представленных документов. Обналичивали переведенные из банка денежные средства через заранее подобранные коммерческие структуры и присваивали их под видом проведения различных сделок.